म्यूचुअल फंड – म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए लोकप्रिय निवेश विकल्पों में से एक हैं। यह न केवल एक बड़े फंड का निर्माण करने का एक शानदार तरीका है, बल्कि लंबी अवधि में वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए एक प्रभावी साधन भी है। लेकिन क्या आप जानते हैं कि यदि म्यूचुअल फंड में निवेश करने वाला व्यक्ति अचानक मर जाता है तो फंड का क्या होगा? इस पैसे का दावा कैसे किया जा सकता है या यह अटक जाता है?
म्यूचुअल फंड में निवेश और नामांकन का महत्व
म्यूचुअल फंड में भी, निवेशकों को अन्य विकल्पों की तरह एक नामांकित व्यक्ति नियुक्त करने का विकल्प दिया जाता है। ताकि जब निवेशक की मृत्यु हो जाए, तो नामित व्यक्ति को उस फंड को प्राप्त करने का हकदार हो सकता है। यदि आपने म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय एक उम्मीदवार नियुक्त किया है, तो दावे की प्रक्रिया काफी सरल हो जाती है। नामांकित व्यक्ति को म्यूचुअल फंड की राशि प्राप्त करने का अधिकार है, लेकिन क्या होगा जब म्यूचुअल फंड निवेशक ने नॉमिनी नियुक्त नहीं किया है?
उसकी अचानक मौत के मामले में एक म्यूचुअल फंड निवेशक के पैसे का क्या होता है? पूरी प्रक्रिया और महत्वपूर्ण जानकारी जानें।
म्यूचुअल फंड खाते में एक नामांकित व्यक्ति नहीं बनाया जाता है तो क्या होगा?
यदि निवेशक एक नामांकित व्यक्ति की नियुक्ति नहीं करता है, तो उसकी मृत्यु के बाद दावे की प्रक्रिया काफी जटिल हो जाती है। हालांकि, इस स्थिति में भी पैसा फंस नहीं जाता है। ऐसी स्थिति में, म्यूचुअल फंड की राशि का दावा निवेशक के कानूनी उत्तराधिकारियों द्वारा किया जा सकता है।
वारिसों को इन दस्तावेजों की आवश्यकता होगी
– मृत्यु प्रमाण पत्र,
– उत्तराधिकार प्रमाण पत्र या विल, यदि उपलब्ध हो,
– कानूनी उत्तराधिकारी की पहचान पत्र,
– निवास प्रमाण पत्र
– म्यूचुअल फंड फोलियो नंबर और अन्य संबंधित जानकारी।
म्यूचुअल फंड निवेशक की मृत्यु के बाद पैसे का दावा करने की प्रक्रिया
1। सबसे पहले, संबंधित म्यूचुअल फंड कंपनी को निवेशक की मृत्यु के बारे में सूचित करें। यह नामांकित या उत्तराधिकारी द्वारा किया जा सकता है।
2। नामांकित व्यक्ति को निवेशक के सभी आवश्यक दस्तावेज जमा करना होगा। जिसमें डेथ सर्टिफिकेट, केवाईसी डॉक्यूमेंट और फोलियो नंबर शामिल होंगे। इसके साथ एक दावा फॉर्म प्रस्तुत किया जाना है। यदि निवेशक ने नामांकित व्यक्ति का चयन नहीं किया है, तो सभी आवश्यक दस्तावेजों को उत्तराधिकारियों द्वारा प्रस्तुत किया जाना है। इसके लिए, एक उत्तराधिकार प्रमाण पत्र या निवेशक की आवश्यकता होगी।
3। म्यूचुअल फंड कंपनी दस्तावेजों की जांच करने के बाद फंड को नामांकित या कानूनी उत्तराधिकारी के नाम पर स्थानांतरित करती है।
4। ट्रांसमिशन के बाद, नामित या उत्तराधिकारी फंड को भुना सकते हैं।
नामांकित और इच्छाशक्ति के बीच अंतर भी जानते हैं
बहुत से लोग नामित व्यक्ति को मानते हैं और एक ही होंगे। लेकिन दोनों के बीच एक बड़ा अंतर है। यदि निवेशक एक नामांकित व्यक्ति नियुक्त करता है, तो वह एक ट्रस्टी की तरह होगा, जिसे म्यूचुअल फंड राशि प्राप्त करने और वसीयत या कानूनी उत्तराधिकारियों के अनुसार इसे वितरित करने का अधिकार होगा। यदि निवेशक ने वसीयत बनाई है, तो इसमें उल्लिखित निर्देशों के अनुसार धन वितरित किया जाएगा।
