चाबी छीनना
क्रिप्टो इंडेक्स फंड और ईटीएफ डिजिटल परिसंपत्तियों के लिए विविध जोखिम प्रदान करते हैं, जिससे निवेशकों को सक्रिय रूप से प्रबंधन के बिना निष्क्रिय आय अर्जित करने में मदद मिलती है।
केंद्रीकृत और विकेन्द्रीकृत विकल्प मौजूद हैं, स्टॉक एक्सचेंजों पर उपलब्ध ईटीएफ और वेब 3 वॉलेट के माध्यम से सुलभ डेफि-मूल सूचकांक टोकन।
आय स्रोतों में फंड की संरचना के आधार पर परिसंपत्ति प्रशंसा, स्टेकिंग, डेफि पैदावार और कवर कॉल रणनीतियाँ शामिल हैं – हालांकि सभी फंड इन सभी स्रोतों का समर्थन नहीं करते हैं।
जोखिमों में बाजार की अस्थिरता, स्मार्ट अनुबंध कमजोरियां और प्रबंधन शुल्क शामिल हैं, इसलिए निवेश करने से पहले अनुसंधान के लिए यह महत्वपूर्ण है।
यदि आप क्रिप्टो में निवेश करना चाहते हैं, लेकिन निरंतर ट्रेडिंग पर जोर नहीं देना चाहते हैं, तो निष्क्रिय निवेश आपकी सबसे अच्छी शर्त हो सकती है। पारंपरिक वित्त की तरह, क्रिप्टो इंडेक्स फंड और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) डिजिटल परिसंपत्तियों की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए जोखिम प्रदान करते हैं, जिससे आप व्यक्तिगत विजेताओं को चुने बिना बाजार की सवारी कर सकते हैं।
ये वित्तीय उपकरण निष्क्रिय क्रिप्टो आय उत्पन्न करने के लिए शक्तिशाली उपकरण के रूप में काम कर सकते हैं, और विकेंद्रीकृत संस्करणों और टोकन ईटीएफ के उदय के साथ, विकल्प तेजी से विस्तार कर रहे हैं।
यह लेख बताएगा कि आप इंडेक्स फंड और क्रिप्टो ईटीएफ जैसे डिजिटल एसेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करके निष्क्रिय आय कैसे अर्जित कर सकते हैं।
क्रिप्टो इंडेक्स फंड और ईटीएफ क्या हैं?
क्रिप्टो इंडेक्स फंड और ईटीएफ दोनों को निवेशकों को क्रिप्टोकरेंसी की एक विविध टोकरी के लिए एक्सपोज़र देने के लिए डिज़ाइन किया गया है, बिना उनकी होल्डिंग्स को सक्रिय रूप से प्रबंधित करने या पुन: व्यवस्थित करने की आवश्यकता के बिना। लेकिन वे विभिन्न स्वरूपों में आते हैं, विभिन्न प्रकार के निवेशकों के लिए सिलवाया जाता है।
एक क्रिप्टो इंडेक्स फंड एक पूलित निवेश वाहन है जो क्रिप्टोकरेंसी के एक क्यूरेटेड समूह को ट्रैक करता है, अक्सर बाजार पूंजीकरण द्वारा शीर्ष 10 या 20। इन फंडों को समय-समय पर बाजार के परिवर्तनों को प्रतिबिंबित करने के लिए, क्रिप्टो बाजार में निष्क्रिय, दीर्घकालिक प्रदर्शन की पेशकश करने के लिए समय-समय पर असंतुलित किया जाता है।
उन्हें म्यूचुअल फंड के क्रिप्टो के बराबर के रूप में सोचें, आमतौर पर क्रिप्टो-देशी प्लेटफार्मों के माध्यम से प्रदान किया जाता है। इंडेक्स फंड हो सकता है:
दूसरी ओर, एक क्रिप्टो ईटीएफ, पारंपरिक स्टॉक एक्सचेंजों (एनवाईएसई की तरह) पर कारोबार करने वाला एक प्रकार का फंड है जो एक विशिष्ट क्रिप्टोक्यूरेंसी या डिजिटल परिसंपत्तियों की एक टोकरी की कीमत को प्रतिबिंबित करता है। निवेशक नियमित स्टॉक की तरह ईटीएफ के शेयरों को खरीद और बेच सकते हैं, जिससे वे उन लोगों के लिए आदर्श बन सकते हैं जो अपने ब्रोकरेज खाते के माध्यम से क्रिप्टो एक्सपोज़र चाहते हैं।
कुछ ईटीएफ पूरी तरह से बिटकॉइन (बीटीसी) (जैसे कि प्रोशेरस बिटो) पर ध्यान केंद्रित करते हैं। इसके विपरीत, अन्य लोग कई परिसंपत्तियों को बंडल करते हैं या यहां तक कि उपज उत्पन्न करने के लिए कवर किए गए कॉल जैसी रणनीतियों को शामिल करते हैं (जैसे कि हार्वेस्ट पोर्टफोलियो के उच्च आय वाले क्रिप्टो ईटीएफ)।
निष्क्रिय आय के लिए क्रिप्टो इंडेक्स फंड और ईटीएफ का उपयोग क्यों करें?
क्रिप्टो में, निष्क्रिय आय का मतलब है कि सक्रिय रूप से व्यापार किए बिना या प्रतिदिन उन्हें प्रबंधित किए बिना आपकी होल्डिंग पर पैसा कमाना। बाजारों के साथ इस अस्थिरता के साथ, हाथ से बंद रणनीति होने से आप भावनात्मक निर्णय लेने को कम करते हुए धन को लगातार बढ़ाने में मदद कर सकते हैं। यहीं से इंडेक्स फंड और ईटीएफ आते हैं।
ये उत्पाद अंतर्निहित विविधीकरण प्रदान करते हैं, कई परिसंपत्तियों में जोखिम फैला रहे हैं, इसलिए आप एक सिक्के पर सब कुछ दांव नहीं लगा रहे हैं। वे दीर्घकालिक निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो निरंतर पोर्टफोलियो टिंकरिंग से बचने के दौरान क्रिप्टो के उल्टा से लाभान्वित होना चाहते हैं।
सामान्य तरीके जिसमें क्रिप्टो इंडेक्स फंड और ईटीएफ निष्क्रिय आय उत्पन्न कर सकते हैं:
अंतर्निहित परिसंपत्तियों की सराहना, जैसे कि बीटीसी, ईथर (ईटीएच), सोलाना (एसओएल), आदि।
स्टेकिंग रिवार्ड्स (फंड के लिए जिसमें प्रूफ-ऑफ-स्टेक एसेट्स शामिल हैं)
DEFI पैदावार (विकेंद्रीकृत सूचकांक टोकन के मामले में)
आय वितरण: मासिक या समय-आधारित (कुछ क्रिप्टो ईटीएफ द्वारा पेश किया गया)।
ये उपकरण दीर्घकालिक निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो कम जोखिम और प्रयास के साथ जोखिम चाहते हैं। चाहे आप उपज, विकास या मन की शांति के लिए इसमें हों, क्रिप्टो इंडेक्स उत्पाद आपको किसी भी एक दांव पर सभी में जाने के बिना पारिस्थितिकी तंत्र में भाग लेने देते हैं।
क्या आप जानते हैं? एक दशक से अधिक की प्रत्याशा के बाद, अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग अनुमत जनवरी 2024 में 11 स्पॉट बिटकॉइन ईटीएफ, जिसमें ब्लैकरॉक, ग्रेस्केल और आर्क इन्वेस्टमेंट के प्रसाद शामिल हैं। इस ऐतिहासिक निर्णय ने मुख्यधारा के निवेशकों को बिटकॉइन तक विनियमित पहुंच के साथ प्रदान किया, क्रिप्टो बाजार में संस्थागत भागीदारी को काफी बढ़ावा दिया।
2025 में निष्क्रिय निवेश के लिए क्रिप्टो इंडेक्स फंड के उदाहरण
2025 में, कई क्रिप्टो इंडेक्स फंड निष्क्रिय निवेशकों के लिए प्रमुख विकल्प के रूप में उभरे हैं:
बिटवाइज 10 (बिटव): बिटवाइज 10 क्रिप्टो इंडेक्स फंड बाजार पूंजीकरण द्वारा शीर्ष 10 क्रिप्टोकरेंसी के लिए जोखिम प्रदान करता है। रिबैलेंस्ड मासिक, यह निवेशकों को व्यक्तिगत परिसंपत्तियों का प्रबंधन करने की आवश्यकता के बिना व्यापक क्रिप्टो बाजार के प्रदर्शन में भाग लेने का एक तरीका प्रदान करता है। BITW पारंपरिक ब्रोकरेज खातों के माध्यम से सुलभ है, जिससे यह संस्थागत और खुदरा निवेशकों दोनों के लिए उपयुक्त है कि वे विविध क्रिप्टो एक्सपोज़र की तलाश कर रहे हैं, जैसा कि नीचे देखा गया है।
Tokensets: टोकेंसेट DEFI पल्स इंडेक्स (DPI) और Metaverse Index (MVI) सहित विकेंद्रीकृत सूचकांक उत्पादों का एक सूट प्रदान करता है। ये इंडेक्स पूरी तरह से ऑनचेन हैं, जो स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट के माध्यम से पारदर्शी और स्वचालित पोर्टफोलियो प्रबंधन के लिए अनुमति देते हैं। निवेशक इन इंडेक्स टोकन को अपने वॉलेट में पकड़ सकते हैं, उन्हें अतिरिक्त उपज के लिए दांव पर लगा सकते हैं, या विभिन्न डीईएफआई प्रोटोकॉल के भीतर उनका उपयोग कर सकते हैं, डीईएफआई के लाभों के साथ विविधीकरण का संयोजन कर सकते हैं।
NASDAQ CRYPTO INDEX (NCI): एनसीआई बिटकॉइन की ओर एक भारी भार के साथ, यूएसडी-ट्रेडेड डिजिटल परिसंपत्तियों की विविध टोकरी के प्रदर्शन को ट्रैक करता है। इसमें कई प्रमुख क्रिप्टोकरेंसी शामिल हैं, जैसे कि ETH, SOL, XRP (XRP) और अन्य।
उपयुक्त फंड का चयन करके, निवेशक अपने जोखिम सहिष्णुता और निवेश लक्ष्यों के साथ अपने क्रिप्टो निवेश को संरेखित कर सकते हैं।
2025 में निष्क्रिय निवेश के लिए क्रिप्टो ईटीएफ के उदाहरण
क्रिप्टो ईटीएफ परिदृश्य तेजी से विकसित हुआ है, खासकर 2024 की शुरुआत में अमेरिका में बिटकॉइन ईटीएफ की मंजूरी के बाद से। ये उत्पाद पारंपरिक निवेशकों को आसानी से, पर्स, एक्सचेंज या निजी कुंजी की आवश्यकता के बिना क्रिप्टो बाजारों तक पहुंच प्रदान करते हैं।
2025 में सबसे अधिक चर्चा की गई और उच्च-उपज वाले क्रिप्टो ईटीएफ में से कुछ:
PROSHARES BITCOIN रणनीति ETF (BITO): बिटो अक्टूबर 2021 में डेब्यू करने के बजाय अमेरिका में अनुमोदित पहला बिटकॉइन फ्यूचर्स ईटीएफ था। बिटकॉइन की स्पॉट मूल्य को ट्रैक करने के बजाय, यह सीएमई बिटकॉइन फ्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट्स का अनुसरण करता है, जिससे यह अमेरिकी निवेशकों के लिए एक सुलभ विकल्प है जो पारंपरिक ब्रोकरेज प्लेटफार्मों के माध्यम से क्रिप्टो एक्सपोज़र चाहते हैं। हालांकि यह वास्तविक बीटीसी को नहीं रखता है, लेकिन इसकी आसानी और तरलता में आसानी ने इसे कई पोर्टफोलियो में एक मुख्य आधार बना दिया है।
उद्देश्य बिटकॉइन यील्ड ETF (BTCY): कनाडा में सूचीबद्ध, उद्देश्य बिटकॉइन यील्ड ईटीएफ एक उपज रणनीति के साथ बिटकॉइन एक्सपोज़र को संयोजित करने वाले पहले ईटीएफ में से एक था। यह मासिक आय उत्पन्न करने के लिए कवर किए गए कॉल विकल्पों का उपयोग करता है, जिससे यह उन निवेशकों को अपील करता है जो बीटीसी के दीर्घकालिक उल्टा के साथ एक स्थिर नकदी प्रवाह चाहते हैं। BTCY ने उपज-केंद्रित क्रिप्टो ईटीएफ की एक नई नस्ल के लिए मार्ग प्रशस्त किया।
हार्वेस्ट बिटकॉइन और एथेरियम एन्हांस्ड इनकम ईटीएफ (एचबीईईई): हार्वेस्ट पोर्टफोलियो द्वारा प्रस्तुत, HBEE बिटकॉइन और ईथर दोनों से उच्च मासिक आय उत्पन्न करने पर केंद्रित है। फंड ने बीटीसी और ईटीएच पर कवर किए गए कॉल लिखते हैं, जो अंतर्निहित परिसंपत्तियों को पकड़ते समय विकल्प प्रीमियम अर्जित करते हैं। यह उन निवेशकों को लक्षित करता है जो क्रिप्टो एक्सपोज़र और नकदी प्रवाह के बीच संतुलन बनाते हुए शुद्ध मूल्य अटकलों पर नियमित आय पसंद करते हैं। हालांकि, कोई यह ध्यान रख सकता है कि इस तरह के ईटीएफ दृढ़ता से तेजी से बाजारों में कमजोर हो सकते हैं क्योंकि कवर किए गए कॉल प्रीमियम आय के बदले में उल्टा क्षमता को कैप करते हैं।
ये ईटीएफ लोकप्रियता प्राप्त कर रहे हैं, न केवल इसलिए कि वे क्रिप्टो परिसंपत्तियों को ट्रैक करते हैं, बल्कि इसलिए कि वे निष्क्रिय आय उत्पन्न करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, आज के अनिश्चित बाजार में विशेष रूप से आकर्षक एक सुविधा है। वे पारंपरिक वित्त बुनियादी ढांचे और अभिनव क्रिप्टो-आधारित आय रणनीतियों के चौराहे का प्रतिनिधित्व करते हैं।
क्रिप्टो ईटीएफ और इंडेक्स फंड में कैसे निवेश करें?
केंद्रीकृत प्लेटफ़ॉर्म: आप स्टॉकब्रोकर्स का उपयोग कर सकते हैं (BITO, PURPOSE, आदि जैसे ETF के लिए) या इंडेक्स-स्टाइल फंडों के लिए Coinbase, Binance या Bitwise जैसे क्रिप्टो एक्सचेंज।
विकेन्द्रीकृत प्लेटफ़ॉर्म: इंडेक्स कॉप या टोकनसेट जैसे प्लेटफार्मों पर एक वेब 3 वॉलेट (जैसे मेटामास्क) कनेक्ट करें और अपने स्वयं के कस्टम इंडेक्स बनाएं या डीईएफआई पल्स इंडेक्स (इंडेक्स कॉप पर) जैसे पहले से मौजूद लोगों का उपयोग करें।
होडलिंग बनाम ट्रेडिंग क्रिप्टो ईटीएफ और शामिल जोखिम
पैसिव इन्वेस्टिंग ट्रेडिंग के बजाय होडलिंग के बारे में है। उस ने कहा, क्रिप्टो ईटीएफ अभी भी स्टॉक की तरह खरीदा और बेचा जा सकता है, निवेशकों को दे सकता है:
अस्थिर बाजारों में तरलता
कर कटाई के अवसर
आवश्यकतानुसार पदों से बाहर निकलने के लिए लचीलापन।
हालांकि, लगातार ईटीएफ ट्रेडिंग एक निष्क्रिय रणनीति के उद्देश्य को हरा सकती है, इसलिए लंबी अवधि के लिए खरीदना और एचओडीएल करना अक्सर बेहतर होता है।
ध्यान में रखने के लिए जोखिम
जबकि निष्क्रिय आय आकर्षक लगती है, क्रिप्टो इंडेक्स फंड और ईटीएफ अपने जोखिमों के साथ आते हैं:
बाजार की अस्थिरता: क्रिप्टो बाजार के साथ आपका पोर्टफोलियो मूल्य में उतार -चढ़ाव होगा।
स्मार्ट अनुबंध जोखिम: विशेष रूप से विकेन्द्रीकृत इंडेक्स फंड के साथ।
प्रबंधन शुल्क: कुछ फंड सालाना 1% -2% चार्ज करते हैं, मुनाफे में भोजन करते हैं।
ट्रैकिंग त्रुटि: इंडेक्स उत्पाद पूरी तरह से अंतर्निहित परिसंपत्ति प्रदर्शन को दर्पण नहीं कर सकते हैं।
निवेश करने से पहले फंड रचना, असंतुलन रणनीति और उपज तंत्र की समीक्षा करना सुनिश्चित करें।
क्रिप्टो ईटीएफ और इंडेक्स फंड की निष्क्रिय आय का कराधान
कर नियम आपके अधिकार क्षेत्र के आधार पर बेतहाशा भिन्न होते हैं:
अमेरिका में, ईटीएफ को पूंजीगत लाभ (अल्पकालिक या दीर्घकालिक) के आधार पर कर लगाया जाता है।
इंडेक्स फंड टोकन बिक्री को किसी भी क्रिप्टो परिसंपत्ति की तरह माना जाता है।
इंडेक्स उत्पादों के भीतर स्टेकिंग रिवार्ड आय के रूप में कर योग्य हो सकता है।
अमेरिका में, डीईएफआई प्रोटोकॉल के साथ उनके एकीकरण के कारण केंद्रीकृत ईटीएफ की तुलना में विकेंद्रीकृत इंडेक्स फंड (जैसे, डीपीआई जैसे टोकन वाले फंड) का कर उपचार अधिक जटिल हो सकता है, संभावित रूप से अतिरिक्त कर योग्य घटनाओं (जैसे, रिबैलेंसिंग के दौरान टोकन स्वैप) को शामिल करना। हमेशा एक कर सलाहकार से परामर्श करें, खासकर जब डीईएफआई प्रोटोकॉल या सीमा पार प्लेटफार्मों से निपटें।
क्या निष्क्रिय क्रिप्टो आय इसके लायक है?
यदि आप क्रिप्टो के दीर्घकालिक विकास में विश्वास करते हैं, लेकिन हर दिन रोलरकोस्टर की सवारी नहीं करना चाहते हैं, तो क्रिप्टो ईटीएफ और इंडेक्स फंड खेल में रहने के लिए एक स्मार्ट तरीका प्रदान करते हैं।
वे गठबंधन करते हैं:
विविधता
स्वचालन
उपज क्षमता।
चाहे आप केंद्रीकृत हों या विकेंद्रीकृत हों, निष्क्रिय क्रिप्टो निवेश दिन तक अधिक सुलभ हो रहा है। और एक ऐसी दुनिया में जहां टोकन ईटीएफ, ओनचेन रोबो-एडवाइज़र और एआई एजेंट ट्रेंड कर रहे हैं, ट्रेडफी और डीईएफआई के बीच की रेखा धुंधली रहती है।
इसलिए, वापस बैठो, उपज अर्जित करें, और अपने पोर्टफोलियो को काम करने दें।
इस लेख में निवेश सलाह या सिफारिशें नहीं हैं। प्रत्येक निवेश और व्यापारिक कदम में जोखिम शामिल होता है, और निर्णय लेते समय पाठकों को अपने स्वयं के शोध का संचालन करना चाहिए।
